Теоретические аспекты отмывания денег и его влияние на экономику

Abstract

Отмывание денег - это общемировое явление с глобальными социальными, политическими и экономическими последствиями. Существование незаконных потоков порождает экономические трансформации, такие как беспорядочное использование ресурсов, сокращение инвестиций в экономику, ослабление банковского сектора, рост коррупции. Поэтому для государства очень важно знать масштабы и последствия отмывания денег для экономики, а также понимать, что необходимо сделать для борьбы с этим явлением. В настоящее время финансово-кредитные учреждения действительно заботятся о соблюдении требований «антиотмывочного» законодательства, чтобы предотвратить жесткие санкции со стороны регулятора и потерю репутации. А правительство, в свою очередь, должно четко отслеживать экономические и финансовые потоки как внутри страны, так и за ее пределами, чтобы экономика страны не превратилась в «прачечную» мирового масштаба.