Оценка масштабов отмывания денежных средств, полученных преступным путем в российской экономике и методов регулирования

Abstract

Создание национальной система надзора за отмыванием денег и финансированием терроризма имеет решающее значение для эффективного смягчения глобальной общемировой проблемы легализации доходов, полученных преступным путем. Данная система должна быть сформирована на основе баланса требований национального регулятора и Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). ФАТФ ожидает, что страны выявляют, оценивают и понимают риски отмывания денег и финансирования терроризма, а затем разрабатывают и внедряют национальный режим борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF), а также предполагает, что надзорные органы и регулируемые финансовые институты должны проводить свои собственные оценки рисков отмывания денег и внедрять эффективные средства контроля, банковские политики и процедур для снижения проявления данного явления в экономике, что является обязательным условием предотвращения преступлений. В статье рассмотрены вопросы оценки масштабов отмывания денежных средств в российской практике, развития теневой экономики и уровень вовлеченности банков в финансовые махинации, сформулированы авторские рекомендации по снижению распространения данного вида преступлений и их предотвращению.